Tabby: uma ferramenta de contabilidade automatizada por IA para pequenas empresas e freelancers

O Tabby é um software de contabilidade com tecnologia de IA projetado para proprietários de pequenas empresas, freelancers e prestadores de serviços individuais. Ele ajuda os usuários a eliminar a tediosa contabilidade manual, conectando contas bancárias e cartões de crédito para rastrear e categorizar automaticamente receitas e despesas. O Tabby usa tecnologia de IA para analisar transações em tempo real, identificar possíveis deduções fiscais e gerar declarações de preparação de impostos. Ele tem uma interface simples, voltada para dispositivos móveis, que facilita aos usuários o gerenciamento de suas finanças a qualquer hora e em qualquer lugar. Em termos de segurança, o Tabby usa criptografia de nível bancário e tecnologia Plaid para manter os dados do usuário seguros. Seja para simplificar o gerenciamento financeiro ou otimizar a conformidade fiscal, o Tabby oferece uma solução eficiente e automatizada para os usuários.

Lista de funções

• Rastreamento automatizado de custosConecte contas bancárias e cartões de crédito, sincronize dados de transações em tempo real e registre automaticamente receitas e despesas.
• Classificação de negociação inteligenteIA: categoriza automaticamente as transações na categoria contábil correta, reduzindo os ajustes manuais.
• Identificação da dedução fiscalAnálise de transações para identificar possíveis deduções fiscais, como aluguel de escritório em casa ou despesas com veículos.
• Geração de relatórios em tempo realDemonstrações financeiras instantâneas, incluindo demonstrações de lucros e perdas e análises de fluxo de caixa.
• Criação e gerenciamento de faturasSuporte aos usuários para criar faturas profissionais e acompanhar o status do pagamento.
• Design que prioriza os dispositivos móveisOferecer aplicativos móveis para visualizar e gerenciar as finanças a qualquer momento e em qualquer lugar.
• Leitura de recibos com IAExtraia e registre automaticamente informações de despesas por meio da digitalização de recibos.
• Proteção segura de dadosA criptografia de nível bancário e a tecnologia Plaid são usadas para garantir a segurança dos dados financeiros.

Usando a Ajuda

Instalação e registro

O Tabby é uma ferramenta de contabilidade baseada em nuvem que não requer instalação complicada. Os usuários só precisam visitar https://www.usetabby.com/Para começar, clique no botão "Registrar". O processo de registro é tão simples quanto fornecer um endereço de e-mail, definir uma senha e verificar sua conta. Depois de registrados, os usuários podem fazer download dos aplicativos Tabby para iOS ou Android, fazer login na mesma conta e usá-los a qualquer hora e em qualquer lugar.

Vinculação de contas financeiras

Na primeira utilização, o Tabby guiará o usuário pelo processo de conexão segura de uma conta bancária ou cartão de crédito via Plaid. As etapas são as seguintes:

1. Faça login no aplicativo Tabby e vá para a página Account Settings (Configurações da conta).
2. Clique em "Connect Bank Account" (Conectar conta bancária) e selecione o banco ou a organização do cartão de crédito.
3. Digite suas credenciais de login do banco e a Plaid verificará e sincronizará com segurança os dados da transação (a Tabby não armazena credenciais bancárias).
4. Após uma conexão bem-sucedida, os dados da transação serão sincronizados com o painel do Tabby em alguns minutos.

O processo geralmente leva menos de 5 minutos e, uma vez conectado, o Tabby extrai automaticamente as transações mais recentes e começa a categorizá-las.

Rastreamento e classificação automatizados de custos

A principal função do Tabby é rastrear e categorizar automaticamente as transações. Toda vez que uma nova transação é feita em uma conta bancária ou cartão de crédito, o Tabby sincroniza os dados em tempo real e usa a IA para atribuir a transação à categoria contábil correta, como "Office Expenses" (Despesas de escritório) ou "Travel Expenses" (Despesas de viagem). Os usuários podem ir para a página Transactions (Transações) para ver os resultados. Se a classificação da IA estiver incorreta, os usuários poderão ajustá-la manualmente:

1. Na tela Transações, clique em Transações específicas.
2. Selecione "Change Category" (Alterar categoria) e escolha a categoria correta no menu suspenso.
3. Clique em "Save" (Salvar) e o Tabby aprenderá a ajustar e otimizar as categorias futuras.

Identificação da dedução fiscal

A IA do Tabby examina cada transação em busca de possíveis deduções fiscais. Por exemplo, ela pode identificar uma parte do aluguel de um escritório em casa, o custo do uso de um veículo ou taxas de serviços profissionais. Os usuários podem visualizar as deduções sugeridas na página Taxes (Impostos), e o sistema rotula cada dedução com sua base (como a descrição ou categoria da transação). Para usar esse recurso:

1. Acesse a página Taxes (Impostos) para ver uma lista de possíveis deduções.
2. Clique em cada dedução para confirmar se ela se aplica.
3. Exportação de relatórios de dedução para declaração de impostos.

Esse recurso é especialmente bom para freelancers e trabalhadores 1099, para garantir que você não perca nenhuma dedução legítima.

Geração de relatórios em tempo real

O Tabby fornece demonstrações financeiras em tempo real para ajudar os usuários a entender o desempenho dos negócios. Os usuários podem ir para a página Relatórios e selecionar Demonstração de resultados ou Análise de fluxo de caixa. Os relatórios são atualizados automaticamente com os dados comerciais mais recentes e mostram as principais métricas, como receita, despesas e lucro líquido. Procedimento:

1. Abra o aplicativo Tabby e clique em Relatórios.
2. Selecione o tipo de relatório (por exemplo, "Declaração de renda").
3. Defina o intervalo de tempo (por exemplo, este mês ou este trimestre).
4. Clique em "Generate" (Gerar) para visualizar ou fazer o download do relatório em formato PDF.

Criação e gerenciamento de faturas

O Tabby ajuda os usuários a criar e enviar faturas profissionais. Processos operacionais:

1. Na tela "Invoices" (Faturas), clique em "New Invoice" (Nova fatura).
2. Insira as informações do cliente, os detalhes do item e o valor.
3. Escolha como enviá-lo (e-mail ou compartilhar pelo aplicativo Tabby).
4. Acompanhe o status das faturas para ver se os clientes pagaram.

As faturas não pagas recebem lembretes automáticos para garantir que os usuários façam o acompanhamento em tempo hábil.

Leitura de recibos com IA

Os usuários podem digitalizar recibos de papel por meio do aplicativo Tabby e a IA extrai automaticamente o valor, a data e as informações do comerciante e os registra como uma despesa. Como funciona:

1. Abra o aplicativo Tabby e clique em Scan Receipts (Digitalizar recibos).
2. Use a câmera do seu celular para fotografar o recibo e verifique se o texto está claro.
3. A IA analisa e adiciona automaticamente os dados à página Transações.
4. Confirme ou ajuste a classificação e salve.

Segurança e privacidade de dados

O Tabby protege os dados do usuário com criptografia de nível bancário e protege as conexões de conta com o Plaid. Os usuários podem visualizar as contas conectadas, desconectar conexões indesejadas ou solicitar a exclusão de dados da conta a qualquer momento em Settings. Procedimento:

1. Vá para Configurações > Dados e privacidade.
2. Selecione "Manage account" (Gerenciar conta) ou "Delete data" (Excluir dados).
3. Siga as instruções para concluir a operação.

A Tabby se compromete a não vender dados de usuários a terceiros e a compartilhá-los com órgãos reguladores somente quando exigido por lei.

Uso de celulares

O design mobile-first do Tabby permite que os usuários gerenciem suas finanças a qualquer momento. Seja para visualizar as transações mais recentes, gerar relatórios ou escanear recibos, todas as funções podem ser feitas em seu telefone. O aplicativo é compatível com iOS e Android e tem uma interface intuitiva para usuários sem experiência em contabilidade.

cenário do aplicativo

1. Freelancer gerenciando as finanças de vários projetos
   Os freelancers geralmente precisam lidar com receitas e despesas de vários clientes, e o Tabby rastreia automaticamente as transações de diferentes projetos, categoriza as despesas e gera faturas para ajudar os usuários a se concentrarem em seu trabalho, em vez de se preocuparem com a tediosa contabilidade.
2. Otimização da conformidade fiscal para proprietários de pequenas empresas
   Os proprietários de pequenas empresas podem usar o Tabby para identificar deduções fiscais e gerar declarações de impostos, garantindo a conformidade e, ao mesmo tempo, maximizando as deduções e economizando tempo e custos.
3. Os empreiteiros individuais monitoram o fluxo de caixa em tempo real
   Os trabalhadores do 1099 podem planejar seus orçamentos e evitar déficits financeiros usando os relatórios em tempo real do Tabby para entender o status da receita e das despesas.
4. Gerenciamento simplificado de despesas para criadores de conteúdo
   Os criadores de conteúdo podem usar a digitalização de recibos com IA e a categorização automatizada para registrar rapidamente os custos de dispositivos ou assinaturas e manter suas finanças claras.

QA

1. Como a Tabby garante a segurança dos dados?
   A Tabby usa criptografia de nível bancário e tecnologia Plaid para proteger os dados financeiros dos usuários, nenhuma credencial bancária é armazenada e o acesso aos dados é estritamente limitado ao pessoal autorizado. Os usuários podem excluir os dados da conta a qualquer momento.
2. Para quem é o Tabby?
   O Tabby é adequado para freelancers, proprietários de pequenas empresas, prestadores de serviços autônomos, criadores de conteúdo e trabalhadores ocasionais, ajudando-os a simplificar a contabilidade e a preparação de impostos.
3. Quanto tempo leva para conectar minha conta bancária?
   A conexão de uma conta bancária geralmente leva menos de 5 minutos. Os usuários simplesmente selecionam seu banco, inserem suas credenciais e o Plaid sincroniza os dados com segurança.
4. A Tabby oferece suporte à negociação em várias moedas?
   Atualmente, o Tabby não declara explicitamente que oferece suporte a várias moedas, mas os usuários podem entrar em contato com support@usetabby.com Confirmação de funções específicas.
5. Como faço para exportar minha declaração de imposto?
   Na tela "Reports" (Relatórios), selecione "Tax Reports" (Relatórios fiscais), defina o intervalo de tempo e clique em "Generate" (Gerar) para fazer o download do relatório em formato PDF.