Tabby：为小企业和自由职业者提供AI自动化记账工具

Tabby 是一个专为小企业主、自由职业者和个体承包商设计的 AI 驱动的记账软件。它通过连接银行账户和信用卡，自动跟踪和分类收入与支出，帮助用户省去繁琐的手工记账工作。Tabby 使用人工智能技术实时分析交易，识别潜在的税务扣除项，并生成税务准备报表。它的界面简洁，移动端优先，方便用户随时随地管理财务。安全性上，Tabby 采用银行级加密和 Plaid 技术，确保用户数据安全。无论是简化财务管理还是优化税务合规，Tabby 都为用户提供高效、自动化的解决方案。

功能列表

• 自动费用跟踪：连接银行账户和信用卡，实时同步交易数据，自动记录收入和支出。
• 智能交易分类：AI 自动将交易分类到正确的会计类别，减少手动调整。
• 税务扣除识别：分析交易，识别潜在的税务扣除项，如家庭办公室租金或车辆费用。
• 实时报表生成：提供即时的财务报表，包括损益表和现金流分析。
• 发票创建与管理：支持用户创建专业发票，跟踪付款状态。
• 移动优先设计：提供移动端应用，随时随地查看和管理财务。
• AI 收据扫描：通过扫描收据，自动提取和记录费用信息。
• 安全数据保护：采用银行级加密和 Plaid 技术，确保金融数据安全。

使用帮助

安装与注册

Tabby 是一款基于云的记账工具，无需复杂安装。用户只需访问 https://www.usetabby.com/，点击“注册”按钮即可开始。注册过程简单，只需提供电子邮箱、设置密码，并验证账户。注册完成后，用户可下载 Tabby 的 iOS 或 Android 应用，登录同一账户，随时随地使用。

连接金融账户

首次使用时，Tabby 会引导用户通过 Plaid 安全连接银行账户或信用卡。操作步骤如下：

1. 登录 Tabby 应用，进入“账户设置”页面。
2. 点击“连接银行账户”，选择银行或信用卡机构。
3. 输入银行登录凭据，Plaid 会安全验证并同步交易数据（Tabby 不存储银行凭据）。
4. 连接成功后，交易数据会在几分钟内同步到 Tabby 仪表板。

这一过程通常在 5 分钟内完成，连接后，Tabby 会自动拉取最近的交易记录并开始分类。

自动费用跟踪与分类

Tabby 的核心功能是自动跟踪和分类交易。每次银行账户或信用卡有新交易，Tabby 会实时同步数据，并使用 AI 将交易分配到正确的会计类别，例如“办公费用”或“差旅费”。用户可进入“交易”页面查看分类结果。如果 AI 分类有误，用户可以手动调整：

1. 在“交易”页面，点击具体交易。
2. 选择“更改类别”，从下拉菜单中挑选正确的类别。
3. 点击“保存”，Tabby 会学习调整并优化未来的分类。

税务扣除识别

Tabby 的 AI 会扫描每笔交易，寻找潜在的税务扣除项。例如，它可以识别家庭办公室的部分租金、车辆使用费用或专业服务费。用户可在“税务”页面查看建议的扣除项，系统会标注每项扣除的依据（如交易描述或类别）。要使用此功能：

1. 进入“税务”页面，查看“潜在扣除”列表。
2. 点击每项扣除，确认是否适用。
3. 导出扣除报告，用于税务申报。

此功能特别适合自由职业者和 1099 工作者，确保不错过任何合法扣除。

实时报表生成

Tabby 提供实时财务报表，帮助用户了解业务表现。用户可进入“报表”页面，选择“损益表”或“现金流分析”。报表会根据最新交易数据自动更新，展示收入、支出和净利等关键指标。操作步骤：

1. 打开 Tabby 应用，点击“报表”。
2. 选择报表类型（如“损益表”）。
3. 设置时间范围（如本月或本季度）。
4. 点击“生成”，查看或下载 PDF 格式的报表。

发票创建与管理

Tabby 支持用户创建和发送专业发票。操作流程：

1. 在“发票”页面，点击“新建发票”。
2. 输入客户信息、项目详情和金额。
3. 选择发送方式（邮件或通过 Tabby 应用分享）。
4. 跟踪发票状态，查看客户是否已支付。

未支付的发票会收到自动提醒，确保用户及时跟进。

AI 收据扫描

用户可通过 Tabby 应用扫描纸质收据，AI 会自动提取金额、日期和商家信息，并将其记录为费用。操作方法：

1. 打开 Tabby 应用，点击“扫描收据”。
2. 使用手机摄像头拍摄收据，确保文字清晰。
3. AI 会自动解析并将数据添加到“交易”页面。
4. 确认或调整分类后保存。

数据安全与隐私

Tabby 使用银行级加密保护用户数据，并通过 Plaid 确保账户连接安全。用户可随时在“设置”中查看连接的账户，断开不必要的连接，或请求删除账户数据。操作步骤：

1. 进入“设置” > “数据与隐私”。
2. 选择“管理账户”或“删除数据”。
3. 按照提示完成操作。

Tabby 承诺不向第三方出售用户数据，仅在法律要求时与监管机构共享。

移动端使用

Tabby 的移动优先设计让用户随时管理财务。无论是查看最新交易、生成报表还是扫描收据，所有功能都可在手机上完成。应用支持 iOS 和 Android，界面直观，适合没有会计背景的用户。

应用场景

1. 自由职业者管理多项目财务
   自由职业者常需处理多个客户的收入和支出。Tabby 自动跟踪不同项目的交易，分类费用，并生成发票，帮助用户专注于工作而非繁琐的记账。
2. 小企业主优化税务合规
   小型企业主可使用 Tabby 识别税务扣除项和生成税务报表，确保合规的同时最大化扣除，节省时间和成本。
3. 个体承包商实时监控现金流
   1099 工作者可通过 Tabby 的实时报表了解收入和支出现状，规划预算，避免财务短缺。
4. 内容创作者简化费用管理
   内容创作者可利用 AI 收据扫描和自动分类功能，快速记录设备或订阅费用，保持财务清晰。

QA

1. Tabby 如何确保数据安全？
   Tabby 采用银行级加密和 Plaid 技术保护用户金融数据，不存储银行凭据，数据访问严格限制在授权人员。用户可随时删除账户数据。
2. Tabby 适合哪些用户？
   Tabby 适合自由职业者、小企业主、个体承包商、内容创作者和零工工作者，帮助他们简化记账和税务准备。
3. 连接银行账户需要多长时间？
   连接银行账户通常在 5 分钟内完成。用户只需选择银行，输入凭据，Plaid 会安全同步数据。
4. Tabby 是否支持多币种交易？
   目前 Tabby 未明确说明支持多币种，但用户可联系 support@usetabby.com 确认具体功能。
5. 如何导出税务报表？
   在“报表”页面选择“税务报表”，设置时间范围，点击“生成”后可下载 PDF 格式报表。